集团财务公司供应链类票据业务创新取得新成效
发布日期：2022-08-03
稿件来源：皖能财务公司
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近日，集团财务公司成功办理首笔以外部供应链业务为基础的票据业务，为皖能运检公司开出承兑汇票支付劳务费，并通过合肥科技农村商业银行办理了贴现业务。
财务公司自2020年开展票据业务以来，不断探索业务创新方式。受制于传统火电行业供应链两头的煤炭和电网企业处于优势地位、新能源类产业供应链短等不利因素，财务公司开展供应链类业务的空间有限。公司积极探索适合集团各板块和财务公司自身实际的供应链类业务的新模式，与多家银行对接交流，最终选定了合肥科技农村商业银行作为首笔供应链类票据业务的合作银行。
财务公司开展的供应链类票据业务，系通过财务公司开立承兑汇票支付给供应商，并由财务公司负责联系商业银行即时办理贴现。在承兑环节，财务公司在政策要求收取手续费的情况下，主动让利成员单位，免收手续费和保证金，实现零成本开票；在贴现环节，财务公司通过同业业务作为和外部银行的谈判工具，为成员单位尽量争取优惠的贴现利率，本次首笔业务年贴现息仅为1.8%。同时，贴现环节仅占用财务公司在商业银行的授信，可以免除成员单位在外部银行授信的繁琐程序，充分利用财务公司自身的授信资源为成员单位融资。在买方付息情况下，成员单位无需在商业银行开立账户，可减轻成员单位的账户管理成本。
此业务模式下，财务公司充分整合了自身的信用和金融资源，为降低成员单位融资成本提供了新的渠道和模式。下一步财务公司将继续完善信息系统建设，扩大合作银行范围，进一步提升为成员单位服务的能力。（郑永晨）
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